Le cabinet
CGP basé à Lyon : le cabinet et son fondateur
Vous allez confier votre patrimoine à quelqu’un : autant savoir qui. Hotman Achab a fondé Financial Gestion Dédiée après vingt ans entre banque privée et conseil. Nous sélectionnons librement parmi de nombreux assureurs et vous expliquons chacun de nos choix.
- Basés à Lyon, partout en France
- Courtier et CIF, ORIAS 21007083
- Indépendant, architecture ouverte
- Rappel dans l’heure
- ORIAS 21007083
- CIF et courtier
Le parcours de Hotman Achab
Vingt ans de métier, de la banque privée au conseil indépendant. J’ai commencé en banque, comme conseiller patrimonial, puis auprès d’une clientèle de banque privée. Je suis ensuite devenu associé chez Netinvestissement, où j’ai dirigé pendant sept ans la branche parisienne. J’ai fondé Financial Gestion Dédiée pour exercer sans contrainte de gamme : sélectionner les solutions parmi un large choix d’assureurs et de sociétés de gestion, et répondre de mes choix devant mes seuls clients. Je connais aussi l’entreprise de l’intérieur : j’ai monté et dirigé plusieurs sociétés.
Je suis aujourd’hui président de région Auvergne-Rhône-Alpes de la CNCGP, la Chambre nationale des conseils en gestion de patrimoine. Danaë Achab, mon associée, travaille à mes côtés.
Notre équipe et nos partenaires
Hotman AchabFondateur, conseiller en gestion de patrimoine
Danaë AchabAssociée du cabinet
Sur chaque dossier, nous réunissons les compétences utiles. Vous gardez un seul interlocuteur, et derrière lui plusieurs spécialistes travaillent sur votre situation.
Nous travaillons avec vos conseils habituels, ou avec les partenaires qui nous accompagnent régulièrement si vous n’en avez pas.
Ce que veut dire « indépendant »
Ce que nous faisons pour vous
- Choisir parmi plusieurs assureurs et sociétés de gestion
- Reprendre le suivi de contrats ouverts ailleurs
- Vous dire quand ne rien changer
- Écrire nos recommandations et leur coût
Ce que nous nous interdisons
- Vendre une gamme maison
- Promettre un rendement
- Faire du juridique à la place de votre avocat
- Décider à votre place
Comment nous sommes rémunérés
Selon la mission, par des honoraires de conseil, par les commissions versées par les assureurs et les sociétés de gestion partenaires, ou par la combinaison des deux. Nous vous présentons ce mode de rémunération dès l’entrée en relation, par écrit, avant toute recommandation.
Statuts et garanties
- ORIAS : conseiller en investissements financiers (CIF) et courtier en assurance (COA), n° 21007083, vérifiable sur orias.fr
- Association professionnelle : adhérent de la CNCGP, association agréée par l’AMF
- Médiation : le Médiateur de l’AMF pour le conseil en investissements financiers, le CMAP (Centre de médiation et d’arbitrage de Paris) pour les autres activités
- Responsabilité civile professionnelle : assurance et garantie financière souscrites conformément au Code monétaire et financier et au Code des assurances
Diagnostic en 30 secondes
Pouvons-nous vous aider ?
Questions fréquentes
Vos questions
Qu’est-ce qu’un CGP indépendant ?
Un conseiller en gestion de patrimoine qui n’est lié à aucun établissement et exerce sous des statuts réglementés : conseiller en investissements financiers, contrôlé par l’AMF via une association agréée, et courtier en assurance.
Comment vérifier les statuts d’un conseiller ?
Tout conseiller doit être immatriculé à l’ORIAS. Son numéro doit figurer sur ses documents et son site, et se vérifie sur orias.fr.
Comment êtes-vous rémunérés ?
Par des honoraires, par les commissions des partenaires, ou par la combinaison des deux, selon la mission. C’est écrit avant toute recommandation.
Comment choisir son conseiller en gestion de patrimoine ?
Vérifiez son immatriculation, sa rémunération, son indépendance vis-à-vis d’une gamme, et qui vous suivra dans la durée. Le premier échange doit porter sur votre situation.
Parlons de votre situation
Ou appelez le 07 77 05 09 66, ou écrivez sur WhatsApp, du lundi au samedi jusqu’à 21 h.